当文健写下“说‘你贫穷’的人:看看我是如何成长为百万富翁的吧！！!"当时，她可能没有料到自己的故事会掀起轩然大波。

3月18日，英国一家法院判定42岁的华裔英国女子简·文（Jane Wen）参与洗钱活动，并将于5月10日宣判。据警方称，在调查过程中查获了超过61，000枚比特币，价值约34亿英镑，这是有史以来查获的最大数量的加密货币。据称，这些资金来自诈骗集团，这些集团在2014年至2017年期间诈骗了近13万名中国投资者。

至于被扣押的6.1万枚比特币，英国《金融时报》透露，英国王室检察署已在高等法院启动民事追回程序。如果没有其他人有权获得这些资产，没收资金的一半将交给英国警方，另一半将交给英国内政部。

“这是一起蓄谋已久的诈骗案，诈骗手段为非法吸收公众存款。犯罪分子还利用虚拟货币进行洗钱，这种行为自始至终都是呼应的，环环相扣。”复旦大学国际金融学院教授、中国反洗钱研究中心执行主任严立新这样评价凤凰网。com的《暴风眼》认为，“该案的实际执行难点，尤其是比特币的归属和处置问题，在于反洗钱的国际协调与合作”。

中国外卖员一夜“暴富”？

据报道，简·文曾经是一家英国餐馆的普通员工，过着简朴的生活。然而，令人震惊的是，她可以突然拥有数亿比特币的巨额财富。人们不禁好奇，简文是通过什么方式实现这一惊人变化的？

（来源:news.sky）

据报道，简·温承认她在中国的一个普通工人家庭长大，在那里她遇到了她的前夫马库斯·巴拉克劳。2007年，怀孕的她和丈夫来到英国。

不幸的是，他们的婚姻在儿子出生后走到了尽头。离婚后，简在利兹过着节俭的生活，在此期间她学习并获得了法律文凭和经济学学士学位。2017年夏天，她搬到了伦敦。为了谋生和抚养儿子，简在伦敦东南部阿比伍德的一家中餐馆外卖店拼命工作，甚至住在楼下的小房间里。为了增加收入，她还有几份工作，包括处理加密货币。

简雯回忆说，有一天她在微信上看到一则招聘“管家”的广告。出于好奇和需要，她决定联系雇主试试。后来，在肯辛顿的五星级皇家花园酒店，她第一次见到了她未来的雇主钱智敏（当时使用的是化名张雅迪）。这次见面成为简命运的一个重大转折点。

金主携63亿美元逃往英国。

与简文相识的金主钱智敏，背景复杂。

2014年，钱志敏在国内精心策划了一场“财富管理计划”，成功从13万名不知情的投资者手中骗取了巨额资金。在短短三年内，她吸收了近63亿美元，然后迅速携款潜逃。

警方资料显示，钱志敏出生于1978年，曾经营一家名为天津蓝天格力电子科技有限公司（成立于2014年3月）的公司。在此之前，她的人生经历鲜为人知。

根据英国法庭文件，蓝天格瑞曾出售投资产品，并向投资者承诺高达300%的回报率。该公司还声称有比特币挖矿的副业。

然而，英国法庭文件披露，该公司“以几乎报废的（采矿）设备为幌子欺骗潜在投资者”。

最终，钱智敏涉嫌将投资者的资金转移到一个加密货币交易所的账户，并在将其兑换成比特币后携款潜逃。

这次飞行并非毫无预兆。蓝天格力成立后不久，钱志民就成功说服员工以高薪和丰厚的奖金成为江涛，成为公司的唯一股东和法定代表人。

据报道，钱智敏支付任每月工资26948元人民币，她还支付给他一次性奖金997000元人民币。同时，她还以任的名义开设了一个比特币账户，但据任称，这个账户中的所有资金都由钱智敏控制。

任江涛说，钱志敏曾向他承诺，如果公司陷入困境，她将出面帮助他摆脱任何法律困境。

然而，在2017年7月中国有关部门调查后，钱智敏迅速逃离了中国。

当时，钱智民带走了一台装有加密钱包的黑色联想笔记本电脑，钱包里有价值数十亿英镑的比特币和从任江涛账户转出的价值数十亿英镑的比特币。

之后，她用假护照和张的化名潜入英国。

据检察官吉莉安·琼斯·KC称，在钱智民抵达伦敦后，他需要将比特币兑换成现金或珠宝等其他贵重物品。

此外，她还遭遇了车祸，所以呼吸困难，行走不便。更糟糕的是，她几乎不懂英语。因此，她迫切需要一个能照顾和协助她的人，最好是一个中国人。

正是出于这种需求，她开始寻找一个可靠的中间人。就这样，她和简文的命运交叉了。

疯狂消费引调查

成为钱志敏的助理后，简雯的生活发生了翻天覆地的变化。她从黑暗的地下室搬进了伦敦北部一栋价值高达500万英镑的大豪宅。

英国皇家检察院详细披露了简温的奢侈品消费清单。2017年，简在伦敦租了一套宽敞的六居室房产，月租金为1.7万英镑，并一次性支付了六个月的租金。此外，她还为孩子安排了豪宅附近的贵族学校教育，每学期的学费达到了6000英镑。

（资料来源:cps）

不仅如此，简雯还为自己买了一辆奔驰E级轿车，成为了顶级奢侈品百货公司哈罗德百货的尊贵客户。法庭文件显示，她平均每月在哈罗德百货公司花费3万英镑。

随着在英国社会地位的提升，简·文从餐厅员工转型为珠宝经销商，开始了她的全球奢侈品之旅。在迪拜，她花了50万英镑买了一套公寓；在意大利，她竞标下一栋价值1000万英镑的威尼斯海景古董别墅；在瑞士，她在梵克雅宝花了7万英镑，在一家私人珠宝商那里花了7.5万英镑买了钻石。从2017年秋天到2018年底，简温在伦敦购买了三处房产，价值分别为450万英镑、2350万英镑和1250万英镑。但是，由于英国严格的反洗钱法规，她必须提供资金的合法来源证明。

正是因为简文未能及时将足够的比特币兑换成英镑，才引起了监管部门的注意。

至此，警方锁定了简文，正式对她展开调查。

突然逮捕

2018年10月31日凌晨，警方突袭了伦敦北部汉普斯特德的一处红砖庄园，对简·温的住所进行了彻底搜查。

在接下来的几个小时里，警方查获了存放在金属罐中的笔记本电脑、平板电脑和一个粉色u盘。此外，在简的卧室里，警方还发现了高达6.9万英镑的现金。在搜查过程中，在温的家中发现了大量现金。

（来源:news.sky）

当警察注意到简试图删除她iPhone上的应用程序时，他们要求她立即交出手机。在另一部iPhone的案件中，警方还发现了两张500欧元的钞票和一张手写的带有密码列表的纸条。

第二天，警察再次搜查了住所，这次他们发现了一个保险箱。箱子里藏着超过61，000枚比特币——这一数字是英国执法机构有史以来查获的最大比特币数量之一。

到2021年保险箱完全解锁时，这些被扣押的虚拟货币的价值已经达到14亿英镑。按照目前每枚7.1万美元的价格计算，这些比特币的总价值已飙升至43.31亿美元。

经过长时间的侦查追踪，简文终于在2021年5月被抓获归案，审判过程持续了一年多。

2023年，简文首次受审，面临12项指控。最终，2项指控无法判决，10项指控被判无罪。

上周，简文上法庭二审。除了之前没有判决的两项指控外，由于新发现的钱包证据，又增加了另一项指控。在这次审判中，陪审团以多数票裁定她犯有三项洗钱罪中的一项。在另外两个问题上，陪审团无法做出裁决。

至此，简文的犯罪行为终于告一段落:由于涉案规模巨大，简文被列为A级罪犯，即最危险的罪犯，一旦逃脱，将对社会、警察或国家安全构成最严重的威胁。等待她的将是漫长的铁窗生涯。

主谋藏在哪里？

该案的幕后策划者钱志民在得知他的房子被搜查后立即消失并潜逃，至今仍无踪迹。

在英国检方的审判中，简温承认自己确实参与了加密货币的处理过程，但她坚决否认自己知道这些资金是犯罪所得，并坚称自己被“那个女人”欺骗了。

在简文的描述中，钱志敏的人生极其惨淡。因为一场车祸，钱志敏的行动变得极其不便。她大部分时间都躺在床上，依靠笔记本电脑玩游戏、购物和比特币交易来打发时间。

“她经常做噩梦，晚上尖叫着醒来，整天躺在床上。谁能想到她一直在使用假身份呢？”简文感慨地说。

回想起这段经历，简雯觉得自己被严重利用了。“直到现在，我都不知道钱志敏在哪里。”她无奈地说。

警察说他们仍在尽最大努力追查钱志敏的下落。简文将于5月迎来法院的最终判决。

据英国《金融时报》报道，关于这6.1万枚比特币的处理问题，英国皇家检察院已向高等法院提起民事追偿程序，以确定是否存在其他合法权利人。一旦这些资产被正式没收，其中一半将归英国警方所有，另一半将归英国内政部所有。

“如果，是的，没有人或其他有权利的主体主张和恢复这一权利，英国内政部和警方在走完必要的法律程序后自然会‘分享赃物’。我认为他们有足够强烈的动机这样做。”复旦大学国际金融学院金融学教授、中国反洗钱研究中心执行主任严立新表示。

那么中国的13万受害者能得到赔偿吗？严立新告诉凤凰网的《暴风眼》，中国政府、司法部门和警方不会坐视不管，并有权追究此案。英国方面应该予以合作和支持，因为双方都是金融行动特别工作组（FATF）的成员，必须遵守共同的规则。

阎立新指出，赃款赃物分割是国际通行做法。在本案中，英方投入相应的司法执行资源破案，获得必要的赔偿是可以理解和接受的，但也需要控制在合理的范围内。因此，此案需要中英两国进行外交协调、司法和警务合作，在国际法框架下实现双赢，这样才有可能将中国13万受害者的损失降到最低。

谈及案件难点，闫立新表示，虚拟货币的查封、冻结、扣押和处置面临诸多困难，“难以启动甚至无法启动”，这也是一个全球性难题。为什么这么难？首先，很难确定所有权。虚拟资产账户非实名制登记，具有匿名性、分散性和无形性，权属难以明确，给查封、冻结等执法行动带来障碍；其次，价值评价标准缺失。虚拟资产没有统一的定价机制，价格波动较大，难以评估和处置。三是技术手段滞后。执法部门对虚拟资产的运行机制认识不足，缺乏有效的技术手段进行取证、跟踪和管控；第四，国际协调困难。虚拟货币的跨境流动需要各国监管部门的密切合作。但由于利益诉求、监管标准甚至相关法律法规之间的不一致，国际协调难度极大。

“该案受害者众多，危害极大，影响恶劣。因此，各方尽快完善与虚拟货币‘冻结扣押’相关的法律法规，形成监管执法共识，加强国际合作，采取趋同措施严厉打击利用虚拟资产洗钱等犯罪，具有必要性和紧迫性。”闫立新说。

参考文献:1。中国人如何带走工人导致警方在英国有史以来最大的加密货币扣押中发现价值30亿英镑的比特币。天空新闻

2。一桩56亿美元的比特币欺诈案让英国一名快餐工人陷入困境。彭博