限提存款超16亿元的东方集团再次被推上风口浪尖。
6月21日晚间，东方集团发布公告称，因债务违约、股价下跌，公司大股东东方润蓝持有的公司0.63%股份被强制平仓。同一天，东方集团被证监会立案，原因是2022年一笔关联交易未披露。
作为民生银行的重要股东，东方集团与民生银行交易频繁。随着企业危机的发酵，其在民生银行的近百亿贷款能否按时偿还也备受关注。
自6月19日以来，公司股价连续三个交易日大幅下跌，累计跌幅达25.93%。截至6月21日收盘，公司股价报收于1.00元/股，总市值仅37亿元。如果公司股价继续下跌，公司很可能面临退市风险。
大股东危机进一步发酵。东方集团有退市风险吗？
东方集团是“东方系”最重要的上市平台之一，“东方系”背后是前东北首富张宏伟。
上世纪70年代，张宏伟在哈尔滨做“包工头”。随着业务的日益扩大，1984年，他成立了哈尔滨东方建筑公司，后更名为东方集团，并于1994年成功上市。到现在已经30年了。同年，孙宏伟在福布斯中国富豪榜上排名第二，仅次于刘永好兄弟，成为当时的“东北首富”。
东方集团上市后，孙宏伟也开始在资本市场上动作频频，资本版图不断扩大。东方集团控股股东东方有限官网显示，公司目前持有东方集团、联合能源、民生银行、锦州港四家上市公司。
但目前，张宏伟和他的“东方学校”已经陷入债务漩涡。根据东方集团公告，2023年，东方有限营业收入701.18亿元，净亏损48.30亿元。截至2023年末，公司资产负债率达到71.12%，仅银行贷款总额就达到234.07亿元。
今年5月，东方集团发布公告称，东方有限在哈尔滨龙江银行龙腾支行的一笔4.54亿元流动资金贷款逾期。此外，根据公司6月21日晚间公告，因存在债务违约，且股价持续下跌，中信证券对公司大股东东方润蓝部分股份进行强制平仓，被动减持股份占公司总股本的0.63%。
被绑后，张宏伟、东方股份及其全资子公司一致行动，合计持有公司股份比例降至29.79%。
此外，张宏伟及其一致行动人还质押了所持东方集团的大比例股份。截至今年5月24日，张宏伟及其一致行动人合计持有公司30.42%的股份，其中81.20%被质押，占公司总股本的24.70%。
鉴于大股东财务状况不佳，东方集团6月18日披露16.4亿元大额存款存在提取限制后，上交所要求公司说明相关资金是否被控股股东及关联方挪用，是否构成非经营性资金。并要求公司对与控股股东及关联方的业务、资金往来及担保情况进行梳理，检查是否存在资金占用、违规担保等问题。
金融大爆炸后，投资者信心受损，公司股价持续下跌。根据上海和深圳证券交易所的股票上市规则，如果连续20个交易日的每日股票收盘价低于1元人民币，将触发交易退市指数。截至6月21日收盘，东方集团股价已跌至1元/股。如果未来公司股价继续下跌，可能存在退市风险。
此外，根据今年4月发布的退市新规，余额超过净资产30%或金额超过2亿元的上市公司，在停牌并“ST”后将被摘牌。
如果东方集团存款提取受限，最终核实存在非经营性资金占用，公司也将存在退市风险。
东方危机会牵连民生银行数百亿贷款吗？
东方集团自身造血能力不足。
从业务来看，近年来东方集团粮油食品业务增长乏力，在房地产行业低迷的情况下，东方集团房地产业务亏损严重。受此影响，近年来公司营收持续下滑，持续亏损。2021年至2023年，公司营业收入分别为137.29亿元、112.65亿元和60.81亿元；归母净亏损分别为17.19亿元、9.96亿元和15.57亿元。
同时，东方集团也存在巨大的流动性压力。截至2023年末，公司货币资金账面余额为31.79亿元，其中受限5.57亿元。同期公司短期借款余额81.57亿元，一年内到期的非流动负债余额52.57亿元，远大于手头现金。
在此背景下，控股股东控制下的财务公司流动性趋紧，使得东方集团的处境雪上加霜。6月18日晚间，东方集团突然发布公告称，近日收到东方财务公司的回复。由于公司近期流动性紧张，公司及子公司在东方财务公司的16.4亿元存款被限制大额支取。
虽然东方有限、张宏伟第二天紧急发布承诺函，表示将通过处置其持有的联合能源、UEP风能股权等资产，帮助解决东方财务公司的流动资金问题，确保东方集团的资金安全。但根据公告，上述安排将在未来3-6个月内完成，不会立即解决东方集团面临的问题。
随着东方集团流动性压力的剧增，与公司关系密切的民生银行也可能面临风险。
作为民生银行的重要股东，至2024年一季度末，东方集团合计持有民生银行2.92%的股份。张宏伟也是民生银行副董事长。因此，东方集团的大量借款需求由民生银行满足。民生银行年报显示，到2023年末，东方集团贷款余额高达95.99亿元。
民生银行作为国内第一家由民间资本设立的全国性商业银行，与资本家族有着深厚的渊源。除张宏伟的东方系外，卢志强的泛海系和刘永好的新希望系都是公司的重要股东。
与“东方系”类似，“泛海系”每年也向民生银行大量借款。截至2023年末，泛海控股在民生银行的贷款余额仍高达187.26亿元。然而，随着“泛海体系”雷声大雨点小，民生银行也不得不向股东讨债。
2023年10月，民生银行公告称，泛海控股子公司武汉* *公司应向民生银行偿还借款30.46亿元，并支付相应利息、逾期罚息及复利。今年5月，民生银行再次将泛海控股及其子公司告上法庭，索赔贷款本金42.66亿元，利息12亿元。
蓝鲸财经记者也致电民生银行求证东方集团存款风暴事件是否会对公司造成影响，但截至发稿，未收到回应。
